Invertir en acciones

Un mundo apasionante. Las primeras pautas que debes de tener en cuenta, para empezar.

Cuando hablamos o pensamos en invertir en acciones enseguida nos vienen a la mente infinidad de imágenes. La mayoría de ellas promovidas por películas.

La pregunta es “¿esto es verdad o mentira?”

Desde mi punto de vista te podría decir que es verdad entre un 0´5 – 0´1% de la población. Para el resto de mortales es un camino largo y difícil.

Pero no por ello hay que desestimarlo, ¿alguien dijo que conseguir el éxito fuese fácil?

A partir de este punto de partida podemos empezar con lo que es el mundo de las inversiones bursátiles.

Hoy te voy a hablar de los aspectos más importantes que hay que tener en cuenta para empezar a afrontar este tipo de inversión.

ELECCIÓN DEL MERCADO

Este es un aspecto a tener muy en cuenta, ya que va a determinar dónde vas a poner tu dinero. No es lo mismo un mercado que otro.

Una vez elegido podremos profundizar en las distintas partes: Industrias, Sectores,…

Yo pensé desde el primer momento (2012) hacerlo en Estados Unidos, ¿por qué?:

Esta es la gráfica del Dow Jones, índice bursátil de Estados Unidos que engloba a las principales empresas que cotizan en el mercado bursátil de este país.

“No sé si los próximos 1.000 puntos del Dow Jones serán hacia arriba o hacia abajo,

pero estoy seguro de que los próximos 10.000 serán hacia arriba”, Peter Lynch.

Con esto no quiero decir que este sea el mejor lugar para invertir, eso lo tienes que decidir tú. Busca allí donde te vayas a encontrar cómodo. Habrá gente que seguirá mis pasos y otros que se quedarán en la zona euro.

Si decides operar en algún país «exótico» donde existan muchas oportunidades con rentabilidades futuras muy altas, revisa las noticias al ser lugares donde la situación política, social puede cambiar muy rápido y llevar esto a un descalabro bursátil.

Una vez clara la zona para realizar las operaciones, la moneda, lo primero que tienes que hacer es buscar un broker que opere en ese mercado y estudiar las condiciones que te da.

La mayoría de brokers operan en lo que podemos llamar «mercados comunes», si buscas alguno específico de Asia u Oceanía existen mayores dificultades, aunque es cierto que cada vez más están captando más mercados, para de esta manera dar un mayor servicio.

ACCIONES

Sólo invierto en acciones que estén en máximo históricos.

Hay mucha gente contraria a este sistema, pero hay muchas acciones que me dan la razón. (ITX, FCB, APPL, AAOI,…)

BROKER

Utiliza siempre uno. Es el consejo que te puedo dar.

No inviertas por medio de un banco ni nada parecido.

Un broker seguramente te resultará algo más costoso, económicamente hablando, pero al final acabarás ganando. Ya que te ofrece muchas más posibilidades.

 Yo opero con dos:

  • Dif Broker.
  • Interactive Broker.

Los dos recomendados por los dos cursos de bolsa que he realizado. Y por ahora estoy muy contento con ellos.

COBERTURA DE DIVISAS

¿Por qué? Muy sencillo. Imagínate que compras una acción a $10 y el tipo de cambio (TC) está a 1€/$  y la vendes a $20 con un tipo de cambio 2€/$. ¿Qué habría pasado? Que en tu cuenta te ingresaría 10€, lo mismo que has invertido habiéndose duplicado el valor de tu acción.

Parece una injusticia muy grande, pero tranquilo tiene solución ¿cuál? Fácil, lo único que tienes que hacer es con la parte en € invertida, 10€ (el tipo de cambio es 1:1) comprar el mismo montante en el mercado Forex 10€/$. De esta manera como el valor del €/$ ha pasado de 1-2, el importe perdido al hacerse efectivo la venta de las acciones lo recuperas al vender las posiciones de Forex. Nos darían 20 € por la operativa en divisas.

Esta operación está realizada con números redondos, la cotización de las acciones tiene entre 2-3 decimales y la del Forex 5 decimales. Por esta razón puede ser que los números no te salgan exactos.

Con estos consejos entendemos que puedes operar en cualquier lugar fuera de nuestras fronteras.

La operativa que te hemos explicado anteriormente la puedes aplicar a cualquier divisa, lo único que has de comprobar es que esté operativa en el mercado Forex, €/divisa, y que tu broker tenga activado este mercado.

Si ves que no te sientes bien con esta operativa, no te preocupes. Por suerte perteneces a un mercado (EURO) donde existen muchas acciones donde de verdad te interese invertir.

Tu mundo se acaba de reducir a uno de los mercados bursátiles más importantes del mundo (agrupando todos los países que cotizan en euros), mirándolo así tampoco está tan mal ¿verdad?

De esta manera no tendrás problemas de variación en el valor de la moneda.

TIEMPO DE LAS GRÁFICAS.

Lo que tengo claro es que huyo de las gráficas intradía. Estas son para un tipo de operación demasiado estresante.

Puedo operar con gráficas mensuales o semanales. Las cuales se acoplan a los sistemas que utilizo según los cursos realizados.

Las gráficas diarias, las utilizo para analizar algún movimiento importante en aquellos valores que me interesan.

Intento ceñirme a estos para que siempre sean los mismos sistemas, y no pueda actuar mi ego.

Si queréis ser ricos no aprendáis solamente a saber cómo se gana,

sino también cómo se invierte. – Benjamin Franklin –

RIESGO. CONTROL DE PÉRDIDAS.

En este apartado voy a hablar de lo que debe ser vuestro Vademecum, cada vez que vayáis a afrontar una inversión financiera.

Os voy a dar una fórmula clara y sencilla que os permitirá evitar muchos quebraderos de cabeza.

En cada inversión financiera que hagas, vas a arriesgar, como máximo, un % de tu capital total. Has de analizar y saber con que importe te sientes cómodo.

2% – 1% – 0´5%, sobre el total de tu cartera

Debes ser consciente de que este será el máximo que vas a poder perder en cada operación.

Lo que conseguimos es poder controlar nuestro riesgo, algo fundamental para cualquier empresario/economista.

Me imagino que estarás pensando que esto es maravilloso, ya no voy a invertir a ciegas para ver qué pasa. Pero ¿cuándo he de comprar una acción? ¿cuál es el precio de venta? ¿cuántas acciones compro?

Siguiendo con el ejemplo del riesgo voy a responder a la última pregunta de las realizadas anteriormente.

¿CUÁNTAS ACCIONES COMPRO?

Ahora que ya tenemos claro el riesgo máximo por operación que debemos de asumir. Calcular el número de acciones a comprar es algo tan sencillo como esto.

Pongamos que contamos con una capital inicial de 10.000€ y estamos dispuestos a asumir un riesgo por operación del 1%

10.000 x 1% = 100 €

  100    

———– = Número de acciones

  Pc-Pv

Supongamos que el precio de compra es 10 € y el de venta 9 €. La fórmula quedaría

   100    

———- =  100 acciones

  10-9

De esta manera tenemos claro que compraremos 100 acciones a un precio de 10 €, por lo tanto en esta operación invertiremos 1.000 €. Y las venderemos si bajan a 9 €, obteniendo 900 €.

900 € – 1.000 € = – 100 €

Ya tenemos el número de acciones a comprar y el riesgo asumido.

PRECIO DE COMPRA

En este punto existen una infinidad de opciones, dependiendo de con quién hables/leas tendrás un punto de vista u otro.

 Aquí voy a detallarte dos operativas que estoy siguiendo:

1- Entrar en acciones que se encuentren en máximos históricos.

 Muchas veces se piensa que cuando una acción está en este punto, ya no va a poder subir más. Siento decirte que te equivocas.

                                 Una acción puede subir hasta el infinito,            

                       pero nunca bajará más allá del valor cero.

Te puedo asegurar que por cada acción que siga y se encuentra en máximos históricos y empiece a descender, habrán otras 10 que seguirán subiendo.

Para seguir con la tendencia ascendente, nuestro precio de compra, será siempre superior al máximo histórico. ¿Cuánto?

Desde 1 céntimo.

Hasta un % 0´10 – 0´20 – 0´30.

 Debes de analizar la empresa y saber cuándo quieres entrar en ella.

2- Entrar en aquellas acciones donde su Valor actual es menor al Valor Intrínseco.

 Hay una infinidad de empresas donde su valor de cotización no refleja su valor interno. Esto es debido a que el mercado bursátil está dominado por personas, y estas por sus emociones.

De esta manera podrás saber si la empresa se encuentra:

1- Devaluada: Momento de comprar, siempre que esta devaluación sea mayor al 25%.

2- Sobrevalorada: Momento óptimo para vender.

PRECIO DE VENTA

Volvemos a lo mismo que el caso anterior. Si quieres saber lo que es tener exceso de información, escribe en internet sobre esto.

Hay tantas teorías que no creo que pudiese acabarlas.

1- Poner el Stop loss: En el mínimo del último mes

2- En el mínimo más grande que exista entre el máximo histórico anterior y el actual.

3- Poner stop loss móvil en la media móvil de las últimas 30 semanas, por lo que en el momento se rompa será el momento de salir.

 Yo personalmente te puedo recomendar 2 opciones:

1- Busca un soporte anterior y que este se convierta en tu precio de salida.

2- Márcate un porcentaje, sobre el precio de compra.

DIVIDENDOS

La definición es clara y concisa: Parte de las ganancias de una sociedad que se distribuye periódicamente entre sus accionistas.

Por lo tanto recibes un ingreso por el simple hecho de tener unas acciones de una empresa determinada en un momento concreto.

La verdad que es maravilloso pero para mi NO lo es. ¿Por qué? Por dos razones:

1ª – En el momento una sociedad reparte dividendos, este importe se descuenta automáticamente del valor de cotización de la acción.

2ª – En lugar de repartirme el dividendo, hoy en día no representan un ingresos excesivo, prefiero que la empresa lo reinvierta en crear más negocio e incrementar su valor.

3ª – Por este ingreso he de tributar en la renta.

Siempre nos llaman la atención noticias del tipo, x persona va a recibir tanto en dividendos. Pero para que esto ocurra debes de tener una suma muy importante de acciones.

Hay gente que sólo invierte por cobrar dividendos, yo prefiero hacerlo para que el valor de una empresa no deje de subir.

El decidir que tipo de inversión quieres hacer sólo depende de ti.

¿Cómo saber si una empresa reparte dividendos o no? Fácil sólo tienes que consulta páginas del tipo: Google Finance, Finviz

Hay veces que un valor me interesa y entro en este, siéndome indiferente el hecho de que reparta o no dividendos.

TIPO DE ORDEN

En este post me voy a centra en 3 tipos de órdenes que son las más utilizadas:

1- Límite: Esta órden se utiliza para indicar que queremos comprar/vender a un precio determinado y no a otro. Así como la cantidad de acciones.

En caso de que el mercado abra por encima (órden de compra) o por debajo (órden de venta), de nuestra órden límite esta no se ejecutará quedándose pendiente.

Ejemplo:

1- Órden de compra limitada de 100 acciones a $ 10.

En caso que el mercado abra a $ 10´01, habiendo cerrado el día anterior a $ 9´99, nuestra orden no se ejecutará y no entraremos en ese valor.

2- Órden de venta limitada de 100 acciones a $ 10.

En caso que el mercado abra a $ 9´99, habiendo cerrado el día anterior a $ 10´01, nuestra orden no se ejecutará y no habremos salido de ese valor.

2- Stop: En estas órdenes indicamos el importe al que queremos comprar o vender un valor. La gran diferencia (y ventaja) es que esta órden se ejecuta siempre.

En caso de que se produzcan los ejemplos anteriores nuestra órden se ejecutará siempre. La única diferencia es que el precio no será el que nosotros hemos marcado.

3- A mercado: Como su nombre indica estas se ejecutarán al precio que esté en ese momento ofertado en el mercado, ya que lo que queremos es entrar en un determinado valor si o si.

La entrada se ejecutará por el precio de venta que esté ofertado en ese momento y no por la de la última cotización.

RENTABILIDAD

 Como ya te he comentado la rentabilidad puede ser infinita, pues una acción nunca tiene techo hacia arriba.

 Que no te lo crees.

¿Qué te parece? Impresionante verdad.

Esta es la excepción dentro del mundo bursátil.

Volviendo al mundo terrenal, decirte que una buena rentabilidad medida para tu cartera puede estar entre el 8-10% anual. Esto sería para tirar cohetes y habiendo trabajado mucho.

La verdad es que siempre persigues el sueño de conseguir esa acción que puedas comprar y se revalorice un 1.000%. Pero esto son Santos Griales.

Sino todo el que invirtiese en bolsa sería millonario. Y no es así.

Como conclusión sólo decirte que este es un mundo fascinante e impresionante. Que me tiene enganchado.

Una vez empiezas no puedes dejarlo, ya que te pica constantemente el gusanillo de pensar si esta será la mía.
 Espero te haya gustado y hayas aprendido con la información que he compartido. Si es así por favor divúlgala en las redes sociales.

JAVIER DOMINGO

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